Bilan social et patrimonial : une vision claire et globale
À certaines étapes de la vie — création d’entreprise, évolution des revenus, constitution d’un patrimoine, arrivée des enfants, héritage, préparation de la retraite — une simple addition ne suffit plus. Ce bilan permet de poser une lecture globale, sans scénario anxiogène, avec des recommandations utiles si vous le décidez.
Contexte, objectifs, équilibre du foyer, points de vigilance.
Couverture réelle en cas d’arrêt, invalidité, décès, et cohérence globale.
Lecture patrimoniale, conséquences successorales, leviers d’optimisation légaux.
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Un échange pour faire le point, comprendre les mécanismes, puis décider sereinement de la suite.
Ce que permet ce bilan
Anticiper, ce n’est pas prévoir le pire. C’est éviter l’imprévu et sécuriser vos choix… et leurs conséquences.
Lecture globale
Situation familiale, revenus, protection sociale et patrimoine privé/professionnel dans une même vision.
Transmission & succession
Comprendre l’organisation de la transmission, les droits potentiels et les leviers d’optimisation légaux.
Décision sereine
Identifier les frottements fiscaux possibles, mesurer l’impact pour les proches, arbitrer au bon moment.
Mon rôle
Je vous accompagne dans cette lecture globale avec pédagogie, confidentialité et indépendance d’analyse, afin de sécuriser vos choix aujourd’hui… et leurs conséquences demain.
Confidentialité
Échanges cadrés, approche factuelle, respect de votre situation et de vos priorités.
Recommandations utiles
Des ajustements simples peuvent parfois modifier profondément le résultat. Mise en place uniquement si vous décidez.
Bilan offert, sans engagement
Un point clair sur votre situation sociale et patrimoniale, puis une recommandation si vous le souhaitez.
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Orias n° 25003813 • 07 43 30 43 43 • Hauts-de-France
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